出海沙特注意！反洗钱新规4月落地，处罚再加码

根据《沙特公报》4月17日官方消息，沙特内阁正式批准反洗钱法修订案，新规大幅提升处罚力度，新增旅行禁令、穿透式资产没收等条款。

本次修订并非孤立的监管政策调整，而是沙特2030愿景下优化营商环境、吸引国际长期资本的配套动作。

2025年沙特外国直接投资（FDI）存量达1.05万亿里亚尔，同比增长10%，升级反洗钱体系正是为了构建符合国际标准的金融监管环境，保护合法经营的市场主体。

核心修订条款：这5项变化直接影响外资企业

本次修订的核心是加大违法成本、强化穿透监管，所有在沙经营的企业都需要关注以下关键条款：

01

人身限制升级

外籍人员犯罪直接驱逐出境！

修订后法律第28条明确：

沙特公民因洗钱罪服刑完毕后，将被处以与刑期对等的旅行禁令；非沙特籍人员服刑后直接驱逐出境，除朝觐等特定宗教活动外，永久不得再次入境。

影响提示：

企业负责人、财务负责人若涉及洗钱相关案件，不仅本人无法再进入沙特，还可能影响公司后续的资质申请、招投标资格。

02

资产罚没范围扩大

来源不明资产可直接收缴！

第33条规定，法院定罪后将没收全部洗钱相关资金、收益及关联资产，即便非法资金已与合法资产混合无法剥离，也可查封等值资产。

特别值得关注的是，对于当事人无法证明合法来源、与其收入明显不匹配的资产，可直接予以没收。

影响提示：

企业账户资金往来需留存完整凭证，以往"公对私转账无凭证""利润通过非正式渠道汇出"等操作，将面临资产被直接冻结、没收的风险。

03

穿透式监管

第三方代持资产同样可被执行！

新法明确，只要能证明资产与洗钱活动相关，无论登记在本人名下还是第三方代持，均可执行没收。

仅当善意第三方能证明以公平市场价格合法获得资产时，方可免于扣押。

影响提示：

通过本地担保人代持资产、使用他人账户收付款的操作，已不再安全，一旦涉及案件，代持资产同样会被追缴。

04

交易冻结权

资产转移行为可直接叫停！

法院被赋予新的权力，可暂停任何可能妨碍资产追缴的交易活动，防止罪犯在调查、判决期间转移、隐匿财产。

影响提示：

若企业涉及相关案件，正常经营中的交易、回款可能被临时冻结，对现金流造成重大影响。

05

监管机制升级

成立高级别常务委员会！

新法第49条规定成立反洗钱常务委员会，由沙特中央银行行长直接领导，统筹制定国家反洗钱政策、评估风险，确保监管体系与FATF（金融行动特别工作组）国际标准完全接轨。

影响提示：

后续将有系列配套实施细则出台，反洗钱监管将从阶段性抽查转向常态化、系统化监管。

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